Le Banco de España désigne une institution d’importance systémique mondiale et fixe son taux de coussin de fonds propres macroprudentiel pour 2026
Le 5 décembre 2024, le Banco de España a publié un communiqué de presse annonçant la désignation de Banco Santander, S.A. comme institution d’importance systémique mondiale (G-SII). Le communiqué indique que cette désignation est basée sur les critères établis par le Conseil de stabilité financière (CSF) et qu’elle entraînera l’application d’exigences prudentielles plus strictes à Banco Santander.
En outre, le Banco de España a fixé le taux de coussin de fonds propres macroprudentiel pour 2026 à 0,5 %. Ce coussin est conçu pour atténuer les risques systémiques dans le secteur financier et sera applicable à toutes les entités de crédit désignées comme G-SII ou d’importance systémique nationale (D-SII).
Désignation de Banco Santander comme G-SII
La désignation de Banco Santander comme G-SII signifie que la banque est considérée comme ayant une importance systémique au niveau mondial en raison de sa taille, de son interconnexion et de sa complexité. Cette désignation entraîne des exigences prudentielles plus strictes, telles qu’un ratio de fonds propres plus élevé et des limites plus strictes sur l’effet de levier.
Le Banco de España a indiqué que la désignation de Banco Santander était basée sur les critères suivants :
- Actifs totaux : Banco Santander est la plus grande banque de la zone euro en termes d’actifs.
- Interconnexions : Banco Santander opère dans plus de 10 pays et possède des liens étroits avec d’autres institutions financières.
- Remplaceabilité : Banco Santander est difficile à remplacer dans le secteur financier en raison de sa taille et de son importance pour les marchés de capitaux.
Taux de coussin de fonds propres macroprudentiel
Le coussin de fonds propres macroprudentiel est un outil utilisé par les autorités de réglementation pour atténuer les risques systémiques dans le secteur financier. Il s’agit d’un montant supplémentaire de fonds propres que les banques doivent détenir au-delà des exigences minimales de fonds propres réglementaires.
Le Banco de España a fixé le taux de coussin de fonds propres macroprudentiel pour 2026 à 0,5 %. Ce taux est applicable à toutes les entités de crédit désignées comme G-SII ou D-SII.
Les exigences prudentielles plus strictes imposées aux G-SII et les coussins de fonds propres macroprudentiels sont des mesures conçues pour renforcer le secteur financier et le rendre plus résilient aux chocs. Ces mesures visent à réduire le risque de crises financières et à protéger les contribuables des pertes.
L’IA nous a apporté la nouvelle.
J’ai posé la question suivante à Google Gemini, et voici sa réponse.
Bacno de España – News and events a publié un nouvel article le 2024-12-05 16:45 intitulé « The Banco de España designates a Global Systemically Important Institution and sets its macroprudential capital buffer rate for 2026 ». Veuillez rédiger un article détaillé sur cette nouvelle, en incluant toute information pertinente. Les réponses doivent être rédigées Français.
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